承興騙局暴露供應鏈金融亂象!銀保監會剛剛出手了

中國基金報記者 凌云

  承興控股董事長羅靜的供應鏈金融騙局剛剛曝光不久,銀保監會即發文,規范銀行保險機構供應鏈融資行為,推動供應鏈金融服務實體經濟。

  據中國證券報報道,銀保監會近日向各大銀行、保險公司下發了《中國銀保監會辦公廳關于推動供應鏈金融服務實體經濟的指導意見》,要求銀行保險機構依托供應鏈核心企業,基于核心企業與上下游鏈條企業之間的真實交易,整合物流、信息流、資金流等各類信息,為供應鏈上下游鏈條企業提供融資、結算、現金管理等一攬子綜合金融服務。

  銀保監會提“四大原則五大要求”

  據了解,《意見》指出,銀行保險機構在開展供應鏈金融業務時應堅持四大基本原則:

  1、堅持精準金融服務,以市場需求為導向,重點支持符合國家產業政策方向、主業集中于實體經濟、技術先進、有市場競爭力的產業鏈鏈條企業;

  2、堅持交易背景真實,嚴防虛假交易、虛構融資、非法獲利現象;

  3、堅持交易信息可得,確保直接獲取第一手的原始交易信息和數據;

  4、堅持全面管控風險,既要關注核心企業的風險變化,也要監測上下游鏈條企業的風險。

  在加強供應鏈金融風險管控方面,《意見》提出五方面要求:

  1、加強總體風險管控。銀行業金融機構應建立健全面向供應鏈金融全鏈條的風險控制體系,根據供應鏈金融業務特點,提高事前、事中、事后各個環節的風險管理針對性和有效性,確保資金流向實體經濟。

  2、加強核心企業風險管控。銀行業金融機構應加強對核心企業經營狀況、核心企業與上下游鏈條企業交易情況的監控,分析供應鏈歷史交易記錄,加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理。

  3、加強真實性審查。銀行業金融機構在開展供應鏈融資業務時,應對交易真實性和合理性進行盡職審核與專業判斷。鼓勵銀行保險機構將物聯網、區塊鏈等新技術嵌入交易環節,運用移動感知視頻、電子圍欄、衛星定位、無線射頻識別等技術,對物流及庫存商品實施遠程監測,提升智能風控水平。

  4、加強合規管理。銀行保險機構應加強供應鏈金融業務的合規管理,切實按照回歸本源、專注主業的要求,合規審慎開展業務創新,禁止借金融創新之名違法違規展業或變相開辦未經許可的業務。不得借供應鏈金融之名搭建提供撮合和報價等中介服務的多邊資產交易平臺。

  5、加強信息科技系統建設。

  此外,《意見》還指出要規范創新供應鏈金融業務模式,完善供應鏈金融業務管理體系和優化供應鏈金融發展的外部環境。

  承興事件揭開供應鏈金融騙局

  何為供應鏈金融?一些企業在日常運營中,需要先支付資金購買原材料等,待產品出售后才能回籠現金。這種模式下,營運資金常常因預付賬款、存貨、應收賬款等形式被占用,給企業資金周轉帶來壓力。供應鏈金融便能緩解這個問題。

供應鏈金融是一種有別于傳統型帶的創新融資模式,資金提供方可以免去審查融資企業的財務信息,轉為對產業鏈上的企業交易狀態進行綜合評價,針對單筆或多筆交易提供融資。

 
  供應鏈金融是一種有別于傳統型帶的創新融資模式,資金提供方可以免去審查融資企業的財務信息,轉為對產業鏈上的企業交易狀態進行綜合評價,針對單筆或多筆交易提供融資。

  而供應鏈金融近期頗受市場關注,導火索是承興控股曝出的供應鏈金融騙局,涉及至少十余家金融機構。此前,該公司實控人兼董事長羅靜已被公安機關刑拘。

  7月8日晚間美股上市公司諾亞財富公告稱:旗下歌斐資產的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資,總金額為34億元。隨后諾亞財富創始人汪靜波在內部信中承認,與承興相關的基金確實發生了風險。

供應鏈金融應收賬款,是該事件的漩渦核心,而涉事主體即承興控股相關第三方公司。據了解,此次供應鏈金融形成的鏈條路徑大致是:承興系向蘇寧、京東、中國移動等供貨,由于這些企業話語權較大,對承興系產生了較大的現金流壓力,因此承興將上述企業的應收款打包成相關產品在金融平臺上發行。

 
  供應鏈金融應收賬款,是該事件的漩渦核心,而涉事主體即承興控股相關第三方公司。據了解,此次供應鏈金融形成的鏈條路徑大致是:承興系向蘇寧、京東、中國移動等供貨,由于這些企業話語權較大,對承興系產生了較大的現金流壓力,因此承興將上述企業的應收款打包成相關產品在金融平臺上發行。

文章來源:新金融投資資訊網
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